По каким признакам банк будет определять перевод денег без согласия клиента и блокировать операции

Банк России утвердил список признаков осуществления перевода денежных средств без согласия клиента (приказ № ОД-2525 от 27.09.2018). Необходимость в таком документе возникла в связи со вступлением в силу закона о блокировке сомнительных операций по картам.

Список признаков короткий, всего три пункта:

  • Совпадение информации о получателе средств с информацией о получателе средств по переводам денежных средств без согласия клиента, полученной из базы данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, формируемой Банком России.
  • Совпадение информации о параметрах устройств, с использованием которых осуществлен доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению с целью осуществления перевода денежных средств, с информацией о параметрах устройств, с использованием которых был осуществлен доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению с целью осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, полученной из базы данных.
  • Несоответствие характера, и (или) параметров, и (или) объема проводимой операции (время (дни) осуществления операции, место осуществления операции, устройство, с использованием которого осуществляется операция и параметры его использования, сумма осуществления операции, периодичность (частота) осуществления операций, получатель средств) операциям, обычно совершаемым клиентом оператора по переводу денежных средств (осуществляемой клиентом деятельности).
  • Несмотря на то, что список короткий, под третий пункт может попасть любая нестандартная операция, проведенная клиентом. Вплоть до операции, совершаемой с нового смартфона или планшета.

    Читайте также  Клиентам, снимающим «наличку» с корпоративных карт, не поздоровится. Банки усилят бдительность